Expedientes KYC
Checklist automático por tipo de expediente y bloqueo cuando falta algo.
Cumplimiento y prevención de lavado de dinero
PLD
Desarrollo de software para la prevención de lavado de dinero y el conocimiento del cliente (KYC) en el sector inmobiliario mexicano. Del expediente de identificación a la auditoría anual: matriz de riesgo, screening en listas, beneficiario controlador y avisos con reloj de 24 horas — construido para la LFPIORPI y para la reforma del ACUERDO 115/2026.
- PLD / AML
- KYC
- ACUERDO 115/2026
- Screening en listas
- Multiempresa
- CRM inmobiliario
La ley ya cambió; los expedientes siguen en papel
Vender un inmueble en México es una actividad vulnerable: la ley obliga a identificar al cliente, evaluar su riesgo, conocer al beneficiario controlador y avisar a la autoridad en plazos cortos. En la práctica esa información vive en papel, en WhatsApp, en Excel y en carpetas sueltas — sin trazabilidad y sin nadie que vigile los relojes. La reforma del ACUERDO 115/2026 se publicó en el DOF el 7 de agosto de 2026 y entra en vigor el 30 de noviembre de 2026; el reto era convertir cada capítulo de la norma en una pantalla que el equipo pueda usar todos los días.
- La operación diaria y el cumplimiento viven en herramientas distintas
- Expedientes dispersos: papel, WhatsApp, Excel y carpetas sin control
- Plazos cortos: hay avisos que se cuentan en horas, no en días
- Sin bitácora no hay forma de demostrar nada ante una verificación
- Calendario en marcha: vigencia el 30 de noviembre de 2026 y obligaciones nuevas en 2027
Todo el ciclo de cumplimiento, en un solo lugar
No es un CRM con un módulo pegado: cada módulo corresponde a una obligación real de la norma, y encima corre la operación diaria de la inmobiliaria.
- Expedientes KYC de los 7 tipos del art. 12 — persona física y moral, nacionales y extranjeras, fideicomisos, entes públicos y embajadas
- Matriz de riesgo con los factores oficiales, configurable por empresa (pesos, umbrales y catálogos)
- Screening en listas OFAC, ONU y 69-B del SAT más verificación PEP sobre todas las personas del expediente
- Beneficiario controlador con la cadena de control y la prelación del art. 23 Quinquies
- Avisos de 24 horas con reloj automático, alertas antes de vencer y trazabilidad total
- Perfil transaccional: lo declarado contra lo observado, con alertas por desviación y diligencia reforzada
- Evaluación de riesgo institucional (EBR) con indicadores, mitigantes y riesgo residual
- Manual de políticas con los 14 apartados del art. 37 Bis, versionado
- Capacitación con los 6 temas mínimos, constancias y evidencia resguardada 10 años
- Auditoría anual: dictamen de 15 áreas, hallazgos y acciones correctivas
- CRM inmobiliario incluido: clientes, inmuebles, operaciones, pagos, tareas y plantillas Word
- Multiempresa con espacios aislados, roles granulares y bitácora del 100% de las acciones
De qué está hecho
Motor de riesgo
Matriz con factores oficiales, configurable por empresa, con justificación.
Screening
Más de 35,000 registros de listas OFAC, ONU y 69-B, más verificación PEP.
Relojes y avisos
El plazo de 24 horas corre solo y avisa antes de vencer; todo queda en bitácora.
El sistema, en pantalla
Preguntas sobre este proyecto
¿Qué son PLD y KYC?
PLD es Prevención de Lavado de Dinero: el conjunto de obligaciones que la ley impone a quien realiza una actividad vulnerable, como la compraventa de inmuebles. KYC (know your customer, «conoce a tu cliente») es la parte que consiste en identificar y documentar a quien está del otro lado de la operación: quién es, de dónde viene su dinero y quién controla realmente a la empresa que firma.
¿Por qué justo ahora?
Porque el calendario ya está corriendo. La reforma a las Reglas de la LFPIORPI (ACUERDO 115/2026) se publicó en el DOF el 7 de agosto de 2026 y entra en vigor el 30 de noviembre de 2026; la capacitación anual obligatoria arranca el 1 de enero de 2027 y las obligaciones de riesgo, conocimiento del cliente y beneficiario controlador el 1 de marzo de 2027. Llegar a esas fechas con expedientes en papel es la peor manera de llegar.
¿Para quién está construido?
Para quien realiza la actividad vulnerable inmobiliaria y para quien lo asesora: desarrolladoras, inmobiliarias, brokers y franquicias, asesores inmobiliarios, notarías y despachos, y consultores de PLD que atienden a varias empresas — de ahí que la plataforma sea multiempresa desde el diseño.
¿Pueden construir algo así para mi giro?
Sí. El patrón —reglas duras, expedientes con checklist, relojes que no se olvidan y bitácora de todo— se aplica a cualquier obligación regulatoria, no solo a la inmobiliaria. Cuéntanos qué norma te aplica y qué haces hoy a mano.
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